Investissements durables

La durabilité dans les investissements en titres

En tant qu’assurance-maladie, nous utilisons les primes versées pour rembourser les prestations médicales de nos clientes et clients, mais aussi pour effectuer des placements sur le marché des capitaux. Les revenus générés par ce biais contribuent à la stabilité financière d’Helsana. Pour autant, nous assumons notre rôle en tant qu’investisseur responsable. La priorité va toujours à la protection à long terme des placements de capitaux. Toutes les décisions relatives à nos investissements reposent sur une évaluation minutieuse des risques et des rendements, la durabilité jouant également un rôle déterminant à cet égard.

• Exclusions : au cours de l’exercice sous revue, nous avons implémenté la liste d’exclusions de l’Association suisse pour des investissements responsables (ASIR) afin d’exclure de notre portefeuille de placements les organisations et les entreprises controversées qui ne respectent pas les normes éthiques. Tous les trimestres, nous faisons évaluer les titres en portefeuille sur ce critère. Les rapports reçus en 2023 ont révélé que le portefeuille du Groupe Helsana n’a à aucun moment contenu des titres contrevenant aux critères de durabilité définis dans le règlement de placement (liste d’exclusions de l’ASIR).
• De plus, à partir de 2024, le Groupe Helsana n’effectuera plus aucun nouvel investissement dans des entreprises du secteur du tabac, les effets néfastes de la consommation de tabac étant incontestables et inconciliables avec notre engagement en faveur d’un système de santé durable. Durant l’exercice sous revue déjà, nous avons cédé toutes les positions en actions existantes. Les positions en obligations seront quant à elles cédées progressivement tout en veillant à garantir un rendement approprié pour notre clientèle.
• Exercice des droits de vote : nous tenons également compte des aspects de durabilité dans l’exercice des droits de vote (« proxy voting ») que nous détenons dans le cadre de nos investissements dans des actions d’entreprises suisses et étrangères. À cette fin, nous exerçons nos droits de vote lors des assemblées générales des entreprises concernées en intégrant dans nos choix les trois dimensions de la durabilité – environnement, responsabilité sociale et gouvernance – et les principes d’une gestion d’entreprise saine et éthiquement défendable.
• Engagement : l’an dernier, nous avons rejoint le fameux groupe Institutional Investors Group on Climate Change (IIGCC) et l’importante initiative Climate Action 100+. IIGCC est une association d’investisseurs institutionnels qui se consacre au changement climatique et à ses répercussions sur les investissements, tandis que Climate Action 100+ est la plus grande initiative d’investisseurs dans le domaine du changement climatique. Ces affiliations nous permettent de collaborer directement avec des entreprises dans le but d’élaborer des stratégies innovantes et durables et de réduire au minimum les dommages écologiques. Par ailleurs, nous recourons aux services d’ISS ESG pour agir de manière ciblée contre les entreprises qui enfreignent les normes internationales (Nations Unies, « ONU »), en particulier dans le domaines des droits environnementaux et des droits de l’homme. ISS ESG nous permet de nous adresser directement au comité de direction ou au conseil d’administration d’une entreprise.

La durabilité dans les placements immobiliers directs

Une partie non négligeable des émissions de CO₂ sont générées en Suisse par le secteur immobilier. Helsana assume sa responsabilité sociale en tant qu’investisseur immobilier au travers des mesures en matière de durabilité appliquées à son portefeuille immobilier. Nous apportons ainsi une contribution efficace à la réalisation des objectifs de durabilité de la Suisse. Parallèlement, nous assurons la compétitivité à long terme des immeubles détenus ainsi que de bons rendements pour notre clientèle.

• Nous avons intégré un concept de durabilité à notre stratégie de portefeuille durant l’exercice en cours. Nous y avons défini les indicateurs de durabilité pertinents pour le portefeuille immobilier ainsi que les valeurs cibles qui doivent être mesurées et atteintes au cours des prochaines années. Les émissions de CO₂ du portefeuille immobilier constituent à cet égard un indicateur essentiel. Nous nous engageons à réduire les émissions de gaz à effet de serre des placements immobiliers directs de 30 % d’ici à 2030 par rapport à la valeur de départ en 2022. Cet objectif est basé sur la trajectoire de réduction fixée pour le portefeuille immobilier et sur un objectif de zéro émission nette à l’horizon 2050. Pour atteindre cet objectif, nous recourons davantage aux énergies renouvelables, nous nous focalisons sur l’installation de panneaux photovoltaïques, nous réduisons la consommation d’énergie en optimisant l’exploitation et nous misons sur des méthodes de construction bas carbone pour les nouveaux immeubles et les rénovations complètes. Dans l’état actuel des choses, nous estimons que des mesures de compensation sont nécessaires pour pouvoir atteindre l’objectif de zéro émission nette à l’horizon 2050. Les émissions restantes sont liées en grande partie au chauffage urbain ainsi qu’aux produits électriques fournis par nos partenaires contractuels. Dans le cadre du concept de durabilité, nous allons mesurer et surveiller annuellement les indicateurs définis. Le concept de durabilité proprement dit est réévalué tous les cinq ans et les mesures qui en résultent sont adaptées le cas échéant.
• Durant l’exercice sous revue, nous avons aussi élaboré des principes de durabilité pour nos projets de nouvelle construction et nos rénovations complètes. Il en va de même des achats immobiliers, qui répondront à l’avenir à des critères de durabilité concrets. Les directives et processus correspondants sont en cours d’élaboration.